Quelles sont les réglementations juridiques impactant le secteur bancaire ?

La Directive MIF se traduit par une obligation de transparence maximale des transactions financières effectuées pour les clients.

La Circulaire FINMA se traduit par une meilleure gestion du traitement des données électroniques de clients en termes de confidentialité et de sécurisation des données.

PIR: Les principes du reporting d'investissement financier ont été instaurés par l'institut CFA et son groupe de travail Investment Reporting (GTEMO). Le reporting reste l'outil principal de communication des investissements financiers. Les principes du reporting d'investissement (PIR) visent à remédier au manque de transparence qui peut se produire lors de la fourniture de rapports d'investissement aux propriétaires d'actifs:

• Transparence et clarté: la transparence des frais, présentation claire et transparente des risques d'investissement et leurs résultats
• Traitement des problématiques techniques complexes
• Anticipation des tendances réglementaires

Les principes du reporting sont distincts des normes GIPS.

 Les normes GIPS (Global Investment Performances Standards) sont des normes internationales de calcul et de présentation des performances d'actifs gérés pour compte de tiers. Elles permettent aux investisseurs, quel que soit leur pays d’origine, d’analyser et de comparer les résultats des placements, quel que soit leur pays d’établissement.

Reporting Maestro répond à certains aspects de la réglementation MIF, FINMA, GIPS et PIR en matière de transparence, de confidentialité, de sécurisation et de conformité des données clients :

Aide à la mise en conformité avec les Directives MIF et PIR concernant l’exigence de transparence des transactions financières 

• Archivage : Tout reporting client généré est automatiquement archivé. Cet archivage automatique permet de conserver toute opération financière effectuée
• Transparence des données : Les rapports sont détaillés. Ils permettent d’afficher les informations précises relatives aux transactions financières : les frais bancaires occasionnés, l’heure de l’opération, le cours de vente d’un produit financier…

Aide à la mise en conformité avec la Circulaire FINMA sur une meilleure gestion des données électroniques en termes de confidentialité et de sécurité des données clients

• Gestion sécurisée des accès aux données : L’accès aux données est réservé aux utilisateurs disposant de rôles et privilèges (Les Privilèges incluent les fonctionnalités suivantes : écrire, lire, supprimer, accorder)
• Contrôle et sécurité des données : Possibilité de contrôler en continu la production des documents et la livraison : assure une stabilité et une répétitivité du processus de reporting
• Lieu de stockage sécurisé : Application déployée sur serveur dédié
• Fiabilité: Les exécutions de rapports peuvent être suspendues, arrêtées ou reprises à tout moment. Lorsqu’un ordre est ré-exécuté, seuls les documents erronés sont reproduit

Aide à la mise en conformité avec les normes GIPS (Global Investment Performances Standards) en matière de calcul et de présentation des performances d'actifs